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Austrian Payments Innovation Award 2024
04.04.2024
Die fortschreitende Digitalisierung verändert grundlegend die Art und Weise, wie wir bezahlen. Das stellt Wirtschaft und Gesellschaft vor große Herausforderungen.
Daher verfolgt oenpay das Ziel, die Digitalisierung des Zahlungsverkehrs in Österreich und darüber hinaus zu fördern. Als Drehscheibe einer branchenübergreifenden Innovationscommunity unterstützt oenpay gemeinsam mit allen beteiligten Interessensgruppen die Entwicklung innovativer, nachhaltiger, inklusiver und sicherer Zahlungsverkehrslösungen.
Unter dem Motto „Gemeinsam für Innovation im Zahlungsverkehr“ hat oenpay unter der Schirmherrschaft der OeNB heuer erstmalig den Austrian Payments Innovation Award ins Leben gerufen.
Die Auszeichnung wurde durch oenpay – Financial Innovation Hub (oenpay) unter der Schirmherrschaft der Oesterreichischen Nationalbank (OeNB) und mit aktiver Unterstützung durch die österreichischen Banken, Payment Service Provider und FinTechs veranstaltet. Der Award soll die besten Innovationen im Zahlungsverkehr in Österreich küren und die heimische Zahlungsverkehrs-Community stärken.
Über den Zeitraum von vier Wochen wurden 22 Innovationsprojekte für den Award eingereicht. Die Einreichungen im Überblick:
| Unternehmen | Eingereichtes Projekt |
| Authentic Vision | Holographic Fingerprint Seit 2021 revolutioniert die Integration des „Holographic Fingerprint“ – eines holografischen, fälschungssicheren Labels – in Debitkarten in Zusammenarbeit zwischen der UniCredit Bank Austria und Authentic Vision den den Schutz von Kund:innenkonten. |
| BAWAG P.S.K. Bank für Arbeit und Wirtschaft und Österreichische Postsparkasse | BAWAG Business Banking EBICS Web und App BAWAG entwickelte eine webbasierte Lösung, die nicht nur mit BAWAG-Konten, sondern auch mit allen EBICS-fähigen Bankkonten in Europa kommunizieren kann. |
| Blocktrade | Blocktrade Blocktrade ist die erste vollständig EU-regulierte und gamifizierte Kryptoplattform, die digitale Vermögenswerte, Gaming und Handel vereint. |
| Bluecode | Payment Roaming in Europa Die Lösung verfolgt die Vision, dass Benutzer:innen mit ihrer gewohnten Mobile Payment Lösung im Netz anderer europäischer Mobile Payment Provider bezahlen können. |
| Bluecode | Bluecode Instant Bluecode hat Bluecode Instant entwickelt – ein System, welches die Vorteile von Instant Payments und klassischen P2M Transaktionen verbindet. |
| Die Zweite Wiener Vereins-Sparcasse | „Konto mit Glücksspielschutz“ für die 2. Sparkasse Mit der Initiative „Konto mit Glücksspielschutz“ hat die 2. Sparkasse als einzige Bank in Österreich die Möglichkeit geschaffen, Glücksspieltransaktionen (und nur diese) zu sperren. |
| Erste Bank | Smart- und Premiumcard Beim im September 2022 umgesetzten Projekt „Smart- und Premiumcard“ ging es darum das komplette Kreditkartenportfolio der Erste Bank und Sparkassen neu aufzusetzen. |
| Erste Bank | VISA Premiumcard Privat Banking Gemeinsam mit dem Privat Banking der Erste Bank hat Erste Bank mit der VISA Privat Banking Card die bisherige Privat Banking Card abgelöst und mit neuen und exklusiven Features ausgestattet. |
| Erste Bank | Google Pay Als erste österreichischen Großbank hat Erste Bank und Sparkassen im Dezember 2022 Google Pay gestartet. |
| fiskaly | Digitale Beleglösung Mit fiskaly’s digitaler Beleglösung bietet fiskaly eine moderne Software, die den Anforderungen des Einzelhandels von heute gerecht wird. |
| Iknaio Cryptoasset Analytics | Iknaio Cryptoasset Analytics Iknaio Cryptoasset Analytics revolutioniert die Bekämpfung von Cybercrime und Kryptobetrug, während es gleichzeitig Financial Inclusion fördert, indem es den Umgang mit Kryptowährungen sicherer gestaltet. |
| IM Polymer | Die erste Karte, die nachwächst! Für umweltbewusste Unternehmen ist die Biokarte aus Biokunststoff (d.h. auf Basis schnell nachwachsender pflanzlicher Rohstoffe) die nachhaltige und umweltfreundliche Alternative zu herkömmlichen Produkten aus Erdölplastik oder erdölplastikbeschichtetem Papier. |
| K42 Ventures | BANKpay+ BANKpay+ hat eine neue Version seines SEPAinstant+ SEPAid-Dienstes auf den Markt gebracht, der Zahlungen in Echtzeit und Bankstatusbenachrichtigungen bei über 5300 europäischen Banken ermöglicht. |
| Linde Verlag und Georg Tuder | Handbuch Zahlungsverkehr 4.0 Das 23-köpfige Autorenteam aus den Bereichen der Praxis, der Anwaltei, der Wissenschaft sowie der Aufsichtsbehörden unterzieht im „Handbuch Zahlungsverkehr 4.0“ die genannten Themen einer näheren rechtlichen Betrachtung. |
| Oberbank | Fremdwährung online bestellen Oberbank bietet Kund:innen die Möglichkeit, ausgewählte Fremdwährungen* direkt im Oberbank Kundenportal und in der Oberbank App zu bestellen – in Zukunft auch mit Versand direkt zu Kund:innen. |
| Paysafe | Paysafe: Alternative zum Bankkonto Account & Card ist wie ein herkömmliches Konto, bei dem Kund:innen einen persönliche IBAN, eine physische und eine virtuelle Debit Mastercard bekommen. |
| P19 | P19 Payment Podcast Mit dem P19 Payment Podcast möchte P19 allen – Expert:innen, Laie und alle dazwischen – Payment näherbringen und all seine Facetten beleuchten. |
| Raiffeisen Bank International | Virtual IBAN (VBAN) Virtual IBAN – eine einfache zeit- und kostensparende Lösung – kann die Art und Weise, wie Firmenkund:innen oder Nichtbank-FIs ihre Buchhaltung durchführen, verändern, indem sie dabei hilft, diesen Prozess zu automatisieren. |
| Raiffeisen Bank International | Virtual Accounts Virtual Accounts erfüllen den Wunsch der Unternehmen, ihr Cash- und Liquiditätsmanagement zu zentralisieren und dabei jederzeit einen transparenten Überblick über die Zahlungsströme zu behalten sowie Bankkontostrukturen zu vereinfachen. |
| Raiffeisenbankengruppe Österreich & Raiffeisen Bank International | RaiPay Die Payment Wallet RaiPay bietet Kund:innen Zugang zu einer State-of-the-Art Bezahl Lösung für digitale Debit- und Kreditkarten; P2P-Zahlungen, Kartenmanagement und Vieles mehr, unabhängig von anderen X-Pays wie Google Pay und Apple Pay aber auch von Anbietern von bezahlfähigen Wearables (Garmin, Swatch, ..). |
| Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien | Investments in digitale Assets ab einem Euro und ohne Wartezeiten Durch die Integration der Investment-Infrastruktur von Bitpanda Technology Solutions in die Mobile-Banking-App „Mein ELBA“, ermöglicht RLB NÖ-Wien ihren Kund:innen den einfachen, schnellen und sicheren Zugang zu mehr als 2.500 digitalen Assets (u.a. zu Kryptowährungen und Edelmetallen) bereits ab einem Euro. |
| SocialCard | SocialCard SocialCard ist eine bargeldlose und direkte Spendenmöglichkeit an obdachlose und von Armut betroffene Personen, auch jenen, die durch ihre Situation vom bargeldlosen Zahlungsverkehr ausgeschlossen sind. |
Innovation zahlt sich aus! Im Rahmen der am 4. April 2024 erstmalig stattfindenden Austrian Payments Innovation Gala wurden drei Gewinnerteams gekürt. Den Auftakt der Veranstaltung machte OeNB-Gouverneur Univ.-Prof. Dr. Robert Holzmann. Die Gewinnerteams des diesjährigen Austrian Payments Innovation Awards durften sich über spannende Preise freuen.
Die hochkarätige Fachjury, zusammengesetzt aus neun Zahlungsverkehrs-, Startup- und Innovations-Expert:innen, bewertete die eingereichten Projekte anhand der vier Grundwerte der oenpay.
Den ersten Platz belegten Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien (RLB NÖ-Wien) mit ihrer Lösung für Investments in digitale Assets ab einem Euro und ohne Wartezeiten, die in Kooperation mit Bitpanda umgesetzt wurde. Durch die Integration der Investment-Infrastruktur von Bitpanda Technology Solutions in die Mobile-Banking-App „Mein ELBA“, ermöglicht die Gewinnerlösung Kund:innen den einfachen, schnellen und sicheren Zugang zu über 2.500 digitalen Assets (Aktien & ETFs, Rohstoffe, Edelmetalle und Kryptos) bereits ab einem Euro. Die Zahlungsabwicklung erfolgt dabei sehr komfortabel direkt über das Girokonto der Kund:innen.
Als Hauptpreis gewannen die Erstplatzierten eine viertägige Lernreise ins Silicon Savannah nach Nairobi. Die Learning Journey bietet den Gewinner:innen spannenden Einblick in das Startup-Ökosystem und die digitalen Transformation in Ostafrika. Neben Diskussionen, Field Visits und Networking können die Teilnehmer:innen das regionale Payment Ökosystem erkunden – von M-Pesa Mobile Money, über Banken bis FinTechs.
SocialCard konnte sich mit ihrer Lösung einer bargeldlosen und direkten Spendenmöglichkeit an obdachlose und von Armut betroffene Personen (auch jenen, die durch ihre Situation vom bargeldlosen Zahlungsverkehr ausgeschlossen sind) den zweiten Platz sichern. Mit Hilfe eines QR-Codes können Personen ohne Konto oder digitalem Endgerät Spenden empfangen. Spenden können über Kreditkarte und zukünftig auch über den Geldwert von ungenutzten Treuepunkten von diversen Bindungsprogrammen für Kund:innen abgewickelt werden. Die Person kann dann diese Spenden bei Partnern gegen Services und Produkte des täglichen Bedarfs einlösen. In einem Pilotprojekt wurde SocialCard bereits als bargeldlose Bezahl-Option für die Straßenzeitung “Apropos” in Salzburg erfolgreich implementiert.
Der dritte Platz ging an Bluecode für ihr Innovationsprojekt Payment Roaming in Europa, welches nahtloses Bezahlen über Landesgrenzen hinweg ermöglicht. Bluecode hat gemeinsam mit weiteren europäischen Mobile Payment Lösungen die European Mobile Payment Systems Association (EMPSA) ins Leben gerufen. Die Lösung verfolgt die Vision, dass Benutzer:innen mit ihrer gewohnten Mobile Payment Lösung im Netz anderer europäischer Mobile Payment Provider bezahlen können. Das Prinzip des Roamings, das bereits aus der Telekommunikation bekannt ist, wird also auch im Payment angewandt. In einem bereits erfolgreichen Pilotversuch konnte gezeigt werden, wie die Mobile Payment Lösungen Bluecode (Österreich und Deutschland), TWINT (Schweiz) und Bancomat Pay (Italien) bei Akzeptanzstellen der jeweils anderen bezahlen.
Die zweit- und drittplatzierten Teams durften sich ebenfalls über kleine Gewinne freuen.
Weitere Eindrücke zur Austrian Payments Innovation Gala finden Sie hier:
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